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Suchbegriff: Bankvorschriften

Die Bank of Canada hat umfassende Vorschriften für Stablecoins angekündigt, die eine 1:1-Bindung an den CAD, 100 % Reserven und ein robustes Risikomanagement vorschreiben. Diese Regeln werden sich auf dezentrale Organisationen auswirken, Monopolisierungsrisiken für große Akteure wie Tether und USDC mit sich bringen, aber auch Chancen für KMU im Bereich der Gehaltsabrechnungslösungen bieten. Es wird erwartet, dass die Vorschriften die weltweite Akzeptanz von Stablecoins bis 2028 auf 2 Billionen US-Dollar steigern und gleichzeitig internationale Standards etablieren werden.
Die Bank of Canada hat neue Vorschriften eingeführt, wonach in Kanada ausgegebene oder verwendete Stablecoins durch hochwertige liquide Vermögenswerte gedeckt sein und im Verhältnis 1:1 an Fiat-Währungen wie den kanadischen oder US-Dollar gekoppelt sein müssen. Gouverneur Tiff Macklem kündigte diese Regeln an und betonte dabei das Ziel, sichere Innovationen bei der Verwendung von Stablecoins zu gewährleisten und gleichzeitig die Zahlungsinfrastruktur Kanadas mit sofortigen Abrechnungen und offenen Bankensystemen zu modernisieren.
Der Gouverneur der Bank of Canada, Tiff Macklem, kündigte neue Vorschriften für Stablecoins an, wonach diese vollständig durch hochwertige liquide Vermögenswerte gedeckt sein und im Verhältnis 1:1 an die Währung der Zentralbank gebunden sein müssen. Die Vorschriften sollen Sicherheit gewährleisten und gleichzeitig den Kanadiern ermöglichen, von den Innovationen im Bereich Stablecoins zu profitieren. Die Umsetzung ist für 2026 geplant, zusammen mit der Modernisierung der Zahlungsinfrastruktur, einschließlich Echtzeit-Überweisungen und Open-Banking-Systemen.
Die Aktie der UBS Group AG stieg, nachdem die Bank of America ihre Bewertung auf „Kaufen” angehoben und das Kursziel erhöht hatte, was auf die starken Gewinnaussichten im Bereich Vermögensverwaltung und Kapitalmärkte zurückzuführen ist. Die Aktienperformance wird von zwei wesentlichen Faktoren beeinflusst: der laufenden Integration der Credit Suisse und den sich wandelnden Kapitalanforderungen für systemrelevante Banken in der Schweiz. Während die Hochstufung das Potenzial der UBS als Compounding-Unternehmen mit einem prognostizierten jährlichen EPS-Wachstum von 30 % bis 2028 unterstreicht, bleiben regulatorische Unsicherheiten hinsichtlich der Kapitalvorschriften und Rechtsstreitigkeiten im Zusammenhang mit AT1-Anleihen wichtige Sorgenfaktoren für Anleger für das Jahr 2026.
Drei Bundesaufsichtsbehörden kündigten eine Anhebung der Dollar-Schwelle für höherpreisige Hypothekendarlehen an, die von besonderen Bewertungsanforderungen ausgenommen sind, und erhöhten den Grenzwert mit Wirkung zum 1. Januar 2026 von 33.500 USD auf 34.200 USD. Die Anpassung basiert auf einem jährlichen Anstieg des Verbraucherpreisindexes für städtische Lohnempfänger und Angestellte (CPI-W) um 2,1 % zum Juni 2025, wie im Dodd-Frank-Gesetz vorgeschrieben.
Der gemeinsame Bericht der EBA und der EZB zeigt, dass die starke Kundenauthentifizierung Zahlungsbetrug im EWR wirksam reduziert hat, insbesondere bei Kartenzahlungen. Betrüger passen sich jedoch mit neuen Methoden an, was zu einem Anstieg des Betrugswerts auf 4,2 Milliarden Euro im Jahr 2024 führen wird.
Die Aktie der UBS Group AG stieg auf ein 17-Jahres-Hoch, nachdem der Schweizer Gesetzgeber einen Kompromiss zu den Kapitalvorschriften nach der Credit Suisse vorgeschlagen hatte, der es der Bank ermöglichen würde, Additional Tier 1-Instrumente für bis zu 50 % der Anforderungen ausländischer Tochtergesellschaften zu nutzen und das Investmentbanking auf 30 % der risikogewichteten Aktiva zu begrenzen. Der Markt reagierte positiv auf die mögliche Verringerung der Kapitalbelastung, obwohl die Schweizerische Nationalbank weiterhin strengere Maßnahmen befürwortet. Die UBS hat ihr Rückkaufprogramm für 2025 abgeschlossen und wird im Februar 2026 ihre Pläne für die Kapitalrückzahlung im Jahr 2026 vorstellen.
Der Schweizer Gesetzgeber schlug vor, die Kapitalanforderungen für die UBS Group AG zu lockern, indem AT1-Anleihen anstelle von Eigenkapital zugelassen und bestimmte immaterielle Vermögenswerte weiterhin als Kapital angerechnet werden dürfen. Dieser Kompromiss ließ die UBS-Aktie auf ein 17-Jahres-Hoch steigen und signalisierte eine mögliche Entlastung von den strengeren Kapitalanforderungen der Regierung in Höhe von 26 Milliarden US-Dollar. Die Vorschläge zielen darauf ab, ein Gleichgewicht zwischen Finanzstabilität und internationaler Wettbewerbsfähigkeit herzustellen. Die parlamentarische Debatte wird bis 2027 erwartet.
Die UBS-Aktie erreichte ein 17-Jahres-Hoch, nachdem bekannt wurde, dass Schweizer Gesetzgeber einen Kompromiss hinsichtlich der Kapitalanforderungen vorschlagen, der möglicherweise die regulatorischen Auflagen für die Bank lockern könnte. Diese Entwicklung folgt auf die Verschärfung der Bankenregulierung in der Schweiz nach dem Zusammenbruch der Credit Suisse.
Der Bankrat der Schweizerischen Nationalbank hat Martin Hirzel, Präsident von Swissmem, für die Wahl in den Rat zur Vervollständigung der Amtszeit 2024–2028 nominiert. Er wird die Nachfolge von Dr. Romeo Lacher antreten, der als Vizepräsident fungierte und im April 2025 zurückgetreten ist. Über die Ernennung wird an der Generalversammlung im April 2026 abgestimmt.

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